ビートレーディングのファクタリングとは？手数料や審査の留意点も解説

この記事では、公式サイトに記載してある情報をもとにビートレーディングの概要を解説します。

審査時における留意点も紹介しますので、ぜひ最後までご覧ください。

ビートレーディングの概要

（出典：㈱ビートレーディング公式HP）

ビートレーディングは、株式会社ビートレーディングが提供しているファクタリングサービスです。

2012年4月に設立したファクタリング会社で、ファクタリング事業のほかにも広告代理業やコンサル業をおこなっています。

本社は東京都港区にありますが、仙台・大阪・福岡と都市部に3つの支店があります。

株式会社ビートレーディングでは現在、2社間ファクタリングと3社間ファクタリングを取り扱っており、法人だけでなく個人事業主の利用も可能です。

公式サイトでは、各事務所の所在地や電話番号、従業員の顔と名前も掲載しています。

ビートレーディングの特徴7つ

公式サイトによるとトレーディングには、下記7つの特徴があります。

• 累計900億円以上、月間800件の取引実績
• 審査通過率98％
• 最短5時間での資金調達が可能
• 買取限度額に制限がない
• 手数料率は2％～12％
• 必要書類は2点のみで、オンライン上での手続きが可能
• 法人・個人事業主どちらも利用できる

それでは、一つずつ紹介していきます。

累計900億円以上、月間800件の取引実績

ビートレーディングは2022年3月時点で、これまでに3.7万社以上と取引しており、累計900億円以上ものファクタリング利用があると公式サイトには記載してあります。

月間800件もの取引をおこなっているとも記載してあるため、利用者数はファクタリング会社のなかでも多いといえるでしょう。

取引実績の多さは、ビートレーディングの大きな特徴といえます。

審査通過率98％

ビートレーディングの審査通過率は98％と公式サイトに記載してあるため、高い確率で審査に通過できるといえます。

一般的に審査が緩いファクタリングは、金融機関に比べて利用しやすいサービスです。

自社が赤字経営や債務超過である状態でも、売掛先に信用度にさえ問題がなければ、ファクタリングなら利用できる可能性が十分にあります。

審査通過率98％のビートレーディングは、ファクタリング会社のなかでも特に利用しやすい業者といえるでしょう。

最短5時間での資金調達が可能

入金スピードが早い点もビートレーディングの特徴です。

公式サイトによると、最短5時間でのファクタリング利用が可能なビートレーディングでは、即日での資金調達も実現できます。

一般的にファクタリングの入金スピードは、2社間ファクタリングなら当日〜5日程度、3社間ファクタリングなら1〜3週間程度です。

素早い資金調達が可能なファクタリングは、今すぐ現金を用意しないといけない場面や、支払期日までの資金繰りが厳しい場面で恩恵を大きく受けるサービスです。

迅速な資金調達を目的にファクタリングを利用するなら、入金スピードは確認すべきポイントといえます。

買取限度額に制限がない

公式サイトによるとビートレーディングには、買取限度額に制限を設けていないようです。

ファクタリング会社によって買取限度額が異なり、下限額が数万〜数百万・上限額が数百万〜数億円と決まっているケースが大半です。

したがって、ファクタリング会社を選ぶ際は取引したい金額に対応しているか確認する必要があります。

買取限度額を設けていないビートレーディングは、幅広い取引に対応しているため、必然的に利用者が多くなっているといえるでしょう。

ビートレーディングの公式サイトによると、これまでに3万円〜7億円までの買取実績があるそうです。

買取限度額に制限がない点もビートレーディングが持つ大きな特徴のひとつといえます。

手数料率は2％～12％

公式サイトにはビートレーディングの手数料率は2％〜12と記載があり、利用する取引方法によって大きく異なります。

一般的に2社間ファクタリングの手数料率は10〜20％、3社間ファクタリングの手数料率は2〜9％が相場です。

ファクタリングの手数料率は、審査時に売掛先の信用度や売掛金の未回収リスクを考慮して決まります。

売掛先から直接売掛金をファクタリング会社に送金する3社間ファクタリングは、2社間ファクタリングに比べて未回収リスクが低いため、手数料率も低めです。

ビートレーディングでも、審査時に売掛先や利用者の信用度を調査して手数料率が変動します。

必要書類は2点のみで、オンライン上での手続きが可能

公式サイトによると、ビートレーディングを利用するために必要な書類は、下記の2点のみです。

• 売掛金の入金が確認できる通帳のコピー（表紙付き2か月分）
• 売掛債権を証明できる資料（契約書・発注書・請求書など）

ファクタリング利用に必要な書類は、各業者によって異なりますが、ビートレーディングは比較的準備すべき書類が少ないといえます。

また、オンライン上での手続きができる点もビートレーディングの特徴です。

ビートレーディングでは、オンライン・対面・訪問と3つの取引方法を用意しています。

IT化が進む現在では、オンライン上で手続きが完結するファクタリングサービスも増えています。

トレーディングでも、クラウドサインを使用したオンライン完結型ファクタリングを提供しているため、対面での取引が難しい方でも利用しやすいといえるでしょう。

法人・個人事業主どちらも利用できる

公式サイトによると、ビートレーディングでは、法人・個人事業主どちらでもファクタリングを利用できます。

ファクタリング会社によっては、法人しか対応していないケースも少なくありません。

法人に比べて取引規模が小さい個人事業主の場合、利益が少なくなるため取引をしないファクタリング会社も多数存在します。

一方で、ビートレーディングの場合、個人事業主であっても問題なく利用可能です。

ただし、個人事業主は3社間ファクタリングのみ利用できる点には注意が必要です。

個人事業主で2社間ファクタリングを利用したい場合には、ほかのファクタリング会社を検討すべきでしょう。

ビートレーディングの手続き方法

（出典：㈱ビートレーディング公式HP）

公式サイトによると、ビートレーディングを利用する際の大まかな流れは下記のようです。

1. 申し込む
2. 必要書類を提出する
3. 審査を受ける
4. 契約する

まずは、公式サイトの問い合わせフォーム・電話・メールから無料見積もりを申し込みます。

電話の場合は（0120-265-039）から申し込みし、平日9：30〜18：30が受け付け時間です。

申し込み後は、ファクタリングに関する相談や希望買取額などを担当者とヒアリングし、必要書類を提出します。

売掛金の入金が確認できる通帳のコピー（表紙付き2か月分）と売掛債権を証明できる資料（契約書・発注書・請求書など）を提出したら最短30分以内に審査結果が判明。

審査結果に納得したら、オンライン・対面・訪問のいずれかで正式に契約を締結します。

オンラインでの手続きなら、最短5時間でのファクタリングによる資金調達が可能です。

ビートレーディングの審査に落ちる3つの原因

審査通過率98％のビートレーディングですが、申込者が必ず利用できるわけではありません。

ビートレーディングの審査に落ちる主な原因は、下記の3つです。

• 売掛先や売掛金に問題がある
• 提出した書類に不備がある
• 不正行為をおこなっている

それでは、一つずつ解説します。

売掛先や売掛金に問題がある

ファクタリングは売掛先の信用度を重要視するサービスです。

利用者の経営状況に左右されにくい点はファクタリングの魅力ですが、売掛先に問題があると審査を通過できません。

売掛先の経営状況が悪かったり、社会的信用度が低い業種だったりすると、審査通過率98％のビートレーディングでも審査に落ちるはずです。

また、ファクタリングに利用する売掛金に問題がある場合も、審査に落ちるでしょう。

支払サイトが長すぎる売掛金だと、未回収リスクが高まりますし、支払期日が過ぎている売掛金だとファクタリング利用ができません。

ビートレーディングの審査に落ちた場合は、売掛先や売掛金に問題がなかったか一度確認してみてください。

提出した書類に不備がある

ファクタリング利用に必要な書類に不備がある場合も、審査に落ちてしまいます。

ファクタリング会社によっては、さまざまな書類の提出を求められるでしょう。

必要書類が比較的少ないビートレーディングですが、内容に不備があると再申し込みが必要になります。

スムーズなファクタリング利用の実現には、提出する書類に不備がないか事前にしっかりと確認することが大切です。

不正行為をおこなっている

不正行為をおこなうと、審査に落ちるだけでなく、ファクタリング会社に訴訟され、捕まるケースもあります。

利用者側における不正行為としては、二重譲渡や不良債権・架空債権での申し込み、計画倒産詐欺などがあります。

同じ売掛債権を複数のファクタリング会社に売却したり、支払期日が過ぎた売掛債権や存在しない売掛債権をファクタリング会社に売却したりするのは違法行為です。

また、利用者と売掛先で計画的に倒産し、ファクタリング会社への支払いを踏み倒す行為も違法ですので注意しましょう。

ビートレーディングにおける審査の留意点3つ

ビートレーディングの審査では、下記3つのポイントに留意しましょう。

• 信用度の高い売掛先を選ぶ
• 支払サイトの短い売掛金を利用する
• 誠実な対応を心掛ける

それでは、一つずつ見ていきましょう。

信用度の高い売掛先を選ぶ

ファクタリングの審査通過率を高めるには、売掛先の信用度の高さが重要なポイントです。

大手企業や公的機関が売掛先の場合、倒産リスクが極めて低いため、高い確率で審査に通るでしょう。

ファクタリング審査では、売掛金の未回収リスクを考慮したうえで、掛け目や手数料が決まります。

ファクタリングの掛け目は70〜90％が一般的ですが、信用度が高い売掛先であるほど掛け目の割合が高くなります。

掛け目には担保のような役割があり、最終的には利用者に返金されますが、現金化する際の受取額が掛け目の割合が高いほど多くなる仕組みです。

手数料に関しては、そのままファクタリング会社の利益として売掛金額から差し引かれるため、手数料を抑えたい場合も信用度が高い売掛先を選びましょう。

支払サイトの短い売掛金を利用する

支払サイトが長い分、売掛先が倒産する可能性が高まり、ファクタリング会社の未回収リスクも高まります。

したがって、支払サイトが長いほど審査が不利になるのです。

業種によっては、売掛金の受け取りまで2〜3カ月かかる場合もありますが、できるだけ支払サイトが短い売掛金を利用する方が良いでしょう。

誠実な対応を心掛ける

売掛先の信用度が審査基準で重要視されるファクタリングですが、利用者の態度も意識すべきポイントのひとつです。

利用者の態度が悪く、ファクタリング会社が売掛金の回収に手間がかかる可能性を感じたり、今後のやり取りに対して懸念点を抱いたりすると審査に落ちるかもしれません。

オンラインでの手続きなら問題ないかもしれませんが、担当者と実際に対面で取引する場合には利用者側も切実な対応を心掛けましょう。

ChatGPTにもビートレーディングについて聞いてみました！

GhatGPTにもビートレーディングについて聞いてみたら、以下のような内容でした。かなり期待されているようです。

ビートレーディングは利用者が多いファクタリング会社

この記事では、公式サイトに記載してある情報をもとにビートレーディングの概要を解説しました。

ビートレーディングの公式サイトによれば、利用者数が多く、これまでに多数の取引をおこなっていると記載してあります。

審査通過率98％のビートレーディングですが、必ずしも全員が利用できるとは限りません。

ファクタリング利用においてスムーズに審査を通過するコツは、信用度の高い売掛先を利用し、提出する書類に不備がないか必ず確認することです。

国内には数多くのファクタリング会社が存在しますので、時間をかけて信頼できる業者か比較や確認をしてみてください。

【PRIME】

【STANDARD】

【GLOWTH】